个人账户过账违法吗

个人账户过账违法吗

一般来说这是违法的,具体看什么情况

根据最高院《关于适用民诉法若干问题的意见》第52条"借用业务介绍信、合同专用章、盖章的空白合同书或银行帐号的,出借单位和借用人为共同诉讼人".即当租借方利用银行账户做出违法犯纪行为时,作为银行帐户出借人以及被挂靠者,也应依法承担连带民事责任;

其次,根据2003年4月10日中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定,非经营性的存款人出租、出借银行结算账户行为的,给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人有上述行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;

出借银行账户,很有可能需要承担连带责任.如果债务人按时还款,该笔贷款没有纠纷的话,则不需要承担法律责任.若该笔贷款产生法律纠纷,那么就要提供贷款过账的合理理由及依据.有纠纷时依具体情况看是否承担不利法律后果.

个人银行账户大金额交易频繁会被查吗

如果额度很大很频繁的话,银行会总结汇总你的信息,报告到当地人民银行.当地人民银行进行检测.这叫大额可疑交易,不过如果是真实的资金流动就不会有问题的,一般没有人会太注重这个,除非你特别引人注意.

对于大额支付交易的规定

在办法中,对大额交易进行了定义:

(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.

针对个人账户过账违法吗这个问题上文也讲解了个人账户金额交易过大的情况,为了防范洗钱国家对个人账户交易金额过大的情况也会实时监控,不过一般也没事,只要是真实合法的交易就行.好了,本文的内容就到这,感谢大家阅读.