资金管理的管理模式有哪些

资金管理的管理模式有哪些

1、统收统支方式

该模式是指企业的一切现金收付活动都集中在企业的财务部门,各分支机构或子公司不单独设立帐号,一切现金支出都通过财务部门付出,现金收支的批准权高度集中在经营者,或者经营者授权的代表手中.

统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡,提高现金的流转效率,减少资金的沉淀,控制现金的流出;但是不利于调动各层次开源节流的积极性,影响各层次经营的灵活性,以致降低集团经营活动和财务活动的效率.

2、拨付备用金方式

拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金,备其使用.等各分支机构或子公司发现现金支出后,持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金.

3、设立结算中心方式

结算中心通常是由企业集团内部设立的,办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构.它通常设立于财务部门内,是一个独立运行的职能机构.

4、设立内部银行方式

内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构,主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹.

5、财务公司方式

财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构.其经营范围除抵押放款以外,还有外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务.

什么是资金管理?

资金管理对资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称.

资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理.

说白了,就是管着收钱和出钱.

该收的时候收,该支的时候支.但收支往往有时间差,这就需要资金平衡.那一块用钱用的急,先拨付那一块的资金需求;哪一块资金到期了该收回,或者什么时点会有多少资金的收入,都要有一个大概的计划和安排.

资金管理的一般模式也就是资金计划,即对未来一段时间的现金收支预算.

资金管理作为财务管理工作的基本内容之一,关键在于对各个业务部门的资金收支情况进行统计和调查,并在企业层面予以协调安排,调度企业内部的现金资源,以保证和支持企业的运营和发展需要.

资金管理的管理模式有哪些?以上就是小编针对这个问题做出的总结,希望对大家有所帮助.在风险市场,通过限制单次投入资金的比例;来控制风险.常见的资金管理策略:金字塔型资金管理.等比例型资金管理.更多有用会计咨询请关注本网.